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经济犯罪

男子冒充银行人员办信用卡透支29万获刑

来源:互联网

   隆昌县26岁的王小强冒充银行工作人员,收集大量个人资料后冒名办理了19张某银行信用卡。之后用“以卡养卡”的方式,共恶意透支29万余元。靠着这笔钱,他还开起了自己的咖啡馆……近日,该案由成华区检察院提起公诉,法院经开庭审理后判决被告王小强犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑6年,并处罚金10万元。

  2012年的一天,王小强意外捡到一张身份证,因为照片里的人和自己长得十分相似,于是他决定办张信用卡套现消费。在找人伪造某建筑工程公司印章后,王又伪造了工作证和收入证明。利用这些材料,王小强办理了首张信用卡。这一次造假经历让王小强激动不已,认为有漏洞可钻。

  之后,王冒充银行职员,在成都金牛区荷花池、大成市场等地收集相关资料,最终共办理19张信用卡,并恶意透支,每张卡透支额度在3万至8万元之间不等。王小强用“以卡养卡”的方式,在一年多的时间里,恶意透支292039元。

  除日常开销外,王小强还抽出20万元在凯丹广场开了家咖啡厅。不过,据王办卡的银行估算,加上被套现的29万余元和利息4万余元,不算滞纳金,损失约在33万余元。

  不过,2014年年初,因其中一张信用卡已经三次延迟还款,该银行一位职员致电持卡人,但电话打不通。无奈之中,该职员将王预留的信息调出,顺着身份证上的地址找上了门,可惜到了目的地就傻眼了。“我没有办过你家的信用卡,也不记得个人信息是什么时候泄露的。”商户业主对银行员工说。

  发现异常后,该银行向成华区公安分局报警,并开始内部清查,发现有30余套信用卡的卡主信息有问题,其中19张已被激活使用。通过倒查,这19张信用卡均有同一户主的储蓄卡还款记录。其中,该账户转账1000余元给“王小强”的银行储蓄卡的记录引起了警方的注意。经银行员工辨认,王正是前往银行办理信用卡业务的人。今年3月8日,警方在王小强的咖啡馆内将其抓获,此时他手中还握有89份他人信息材料。

  近日,该案由成华区检察院提起公诉,法院经开庭审理后判决被告王小强犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑6年,并处罚金10万元。

  承办检察官提醒,市民向银行提供证件复印件时,最好在关键部位写清“此复印件只限于办理某银行信用卡业务”;如果要在代办点办理,可以现场致电银行信用卡部,核实代办点人员信息;还应要求工作人员出示有效证件证明身份。

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